| Weekend Funnies... |
Nathan's Economic Edge , 02/04/2011 (traduire en Français  )
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La vidéo vaut du point...
| Amreica at not war |
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The Daily show, Jon Stewart, 29/03/2011 (traduire en Français )
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samedi 2 avril 2011
Weekend Funnies...
La vidéo vaut du point...
Les clowns à roulettes en panique
| L’UMP dans tous ses états |
France 5 - C dans l'air, 29/03/2011 (en Français  )
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Ca commence à méchamment pétocher pour leur réélection, les gros salaires, les putes et les 'tits fours, chez les couards sert à rien surpayés, fossoyeurs de la méritocratie et organisateurs de la traite des jeunes pour leurs clientèles de goinfres...
USA : le pillage des classes moyennes par l'inflation distribuée aux kleptocrates continue
A lire absolument...
Part des dépôts totaux allant aux 4 plus grandes banques US too big to fail goinfrées au bailout :
Part du marché hypothécaire allant aux 4 plus grandes banques US too big to fail goinfrées au bailout :
Bilan de la FED
L'immobilier commercial dans la panade et le camouflage des pertes par les banques :
tout va bien mais la liste des banques à problèmes de la FDIC ne cesse d'augmenter, alors que la FDIC ne les ferme qu'au compte gouttes :
Et dans ces conditions là, alors que la FED tente de recapitaliser comme elle le peut les pompes à fric pour les banksters, ces derniers continuent de piller le système et de transformer en profits à piller, la moindre provision ou le moindre remboursement qui rentre...
Heureusement qu'on a des blogueurs sérieux comme Jean-Pierre Chevalier pour nous expliquer sur la base de 3 chiffres de ratios de solvabilité trafiqués, que du côté du bilan des banques US, tout va bien
Paul Farell, fidèle à lui même :
J'allais quoter mais je me suis retrouvé à tout copier... A lire...
Pour les pressés, je vous mets juste la fin, histoire de :
Maintenant, il faut bien comprendre sur ce qu'on entend par inflation...
Le M3 US :
Le M2 :
Il n'y a pas réellement d'inflation au niveau de la quantité de monnaie totale aux USA.
On a juste la kleptocatie qui maintient le niveau de dette actuelle (et donc de monnaie) en transformant ses créances privées pourries en dette publique, et la FED qui augmente son bilan alors qu'elle transforme de plus en plus de monnaie crédit en fiat monnaie.
Se faisant, les kleptocrates gravent dans le marbre leurs patrimoines bidons volés durant la montée de la bulle (là où on a vraiment eu l'inflation) et s'accaparent, par le vol pur et simple, une part de plus en plus importante de la (fausse) monnaie existante. Et donc ils gravent dans le marbre leurs patrimoines bidons et au delà même, car une fois atteint une masse critique de patrimoine, ça ne peut plus que monter, dans un tel régime de cliquet interdisant la déflation-que-c'est-le-mââl...
Et sur ces différences entre M0, M1, M2 et Mx, il faut bien comprendre que ce que ça dit surtout, c'est sur la maturité de la dette (et donc de la monnaie). Ce que ce chiffre du M3 qui stagne quand le M2 monte et que le M0 explose (le bilan de la FED), ça veut surtout dire que la (fausse) monnaie se concentre de plus en plus dans les maturités courtes, alors que plus personne ne prête à long terme pour investir, et n'est plus là qu'à spéculer pour tenter de capturer un peu plus de fausse monnaie pour lui même.
Naturellement, le pillage opérant, 90% de la population, acède à une masse monétaire toujours plus faible. Et les petits épargnants qui ne savent pas spéculer dans un tel régime, se font gentiment dépouiller avec des taux d'intérêts réels négatifs. Cette population là vit la déflation. Et là dessus, vous rajoutez le peak everything et son inflation importée histoire de parachever le tableau.
Au bout d'un moment, à ce régime là, la tiers mondisation des USA opérant faute d'investissement, le roi va apparaître pour ce qu'il est : nu. Et le dollar s'effondrera...
Et pour les excités d'extrême gôche qui voudraient s'empresser de transposer ça à la France, je tiens à rappeler que chez nous, la situation est très différente. Le pillage des décrétés pauvres et du déficit public par les riches qui ont accaparé le pouvoir, marche très différemment. Il tourne essentiellement autour de deux axes :
la pénurie immobilière organisée pour faire grimper le prix d'un bien de première nécessité en ne faisant rentrer dans le Ponzi qu'une part de plus en plus restreinte des nouveaux arrivants, tout en se félicitant de la bonne santé de la démographie française.
les retraites débiles.
la fuite devant l'impôt que constitue la transformation de ces derniers en patrimoine via les niches fiscales et autres joyeusetés.
Les riches sont beaucoup plus dilués et le pillage est ouvertement intergénérationnel.
D'ailleurs, pour avoir vu hier soir un docu sur France 2 sur le communiss', la question qui me vient, après avoir écouté les conneries d'une ancienne communiss' qui nous parlait de comment c'est super le communiss' dans sa maison à plusieurs millions d'euros avec vue sur la Mediterrannée, c'est de savoir combien de nos goinfres croulants sont des grands zumanistes de gôche ?
L'issue en revanche, pour les USA comme pour la France, est la même : la faillite. Et soyez sûrs que les goinfres exigeront chez nous aussi qu'on grave dans le marbre leurs patrimoines bidons... Ce qui ne fera qu'aggraver la faillite...
En fait, la vraie question que ça pose, c'est celle des incitatifs, de la légitimité du patrimoine et des transferts de richesse que celui ci permet ensuite d'opérer. Aux USA comme en France (et comme en Libye ou en Tunisie), on a des populations plus ou moins restreintes qui essaient de se créer des patrimoines ou des revenus au forceps, par le vol (des déficits publics, de l'inflation, par l'appauvrissement patenté de la population en créant une pénurie sur un bien de première nécessité qu'ils possèdent, en s'octroyant par la loi des rentes débiles auxquelles ils n'ont pas droit...).
Et on en a d'autres, qui se créent des patrimoines par un apport positif à la société et une vraie croissance : scientifiques, entrepreneurs, investisseurs avisés... Seuls les patrimoines et le capital des seconds sont légitimes, car profondément méritocratiques, avec de vrais actifs derrière, et surtout parce qu'ils apportent du mieux être à la société. C'est typiquement le choix de l'Allemagne, de la Suisse, et de l'Europe du Nord en général (pas de bulle immobilière, pas de déficits publics, l'épargne finance les entreprises...). Ce sont ces pays là qui ont raison. Et sur le long terme, ils resteront riches, quand USA, France et PIIGS vont s'enfoncer dans la tiers mondisation et la rente par la dette odieuse...
Et d'ailleurs, la question est valable individuellement. Chacun devrait toujours avoir à l'esprit la question de sa contribution nette à la société. Qu'est ce qu'il lui coûte, qu'est ce qu'il lui apporte ? Si il touche de l'argent de la solidarité, celle ci est-elle légitime ? Est-ce de la solidarité ou le chanceux aide la malchanceux ou bien abuse-t'il de l'argent de la collectivité ?
Moi, avec mes petits moyens, j'essaie d'être droit. Je fais mon travail, à 2000€ net par mois, et je contribue en payant mes impôts, sans rechigner. Je m'occupe de ma famille et je tiens ce blog, pour tenter de faire comprendre à mes compatriotes l'impasse dans laquelle on s'est engagé. Pour mon épargne, j'essaie de faire en sorte d'être contributif : 75% de mon épargne en livret A à financer le logement social, les PME. De l'épargne avec de vrais actifs derrière et un rendement plus que raisonnable. Et 25% en or et en argent, en assurance contre la victoire des goinfres qui exigeront qu'on grave dans le marbre leurs patrimoines bidons, puisque la déflâtion-c'est-le-mâââl, on vous dit. Et puis, l'or et l'argent, c'est pas vraiment de la monnaie thésaurisée. Cette monnaie, je l'ai donnée à un gars contre ses piécettes. Et lui, pourra bien en faire ce qu'il veut derrière. Elle n'a pas disparu.
| EXTEND & PRETEND IS WALL STREET’S FRIEND |
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The burning platform, 30/03/2011 (traduire en Français )
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“We now have an economy in which five banks control over 50 percent of the entire banking industry, four or five corporations own most of the mainstream media, and the top one percent of families hold a greater share of the nation’s wealth than any time since 1930. This sort of concentration of wealth and power is a classic setup for the failure of a democratic republic and the stifling of organic economic growth.” - Jesse – → lien
Part des dépôts totaux allant aux 4 plus grandes banques US too big to fail goinfrées au bailout :
Part du marché hypothécaire allant aux 4 plus grandes banques US too big to fail goinfrées au bailout :
Bilan de la FED
When You’re Losing – Change the Rules
Wall Street banks had absolutely no problem with mark to market rules from 2000 through 2007, as the value of all their investments soared. These banks created products (subprime, no-doc, Alt-A mortgages) whose sole purpose was to encourage fraud. Their MBA geniuses created models that showed that if you packaged enough fraudulent loans together and paid Moody’s or S&P a big enough bribe, they magically became AAA products that could be sold to pension plans, municipalities, and insurance companies. These magnets of high finance were so consumed with greed they believed their own lies and loaded their balance sheets with the very toxic derivatives they were peddling to the clueless Europeans. They didn’t follow a basic rule. Don’t crap where you sleep. When the world came to its senses and realized that home prices weren’t really worth twice as much as they were in 2000, investment houses began to collapse like a house of cards. The AAA paper behind the plunging real estate wasn’t worth spit. After Lehman Brothers collapsed and AIG’s bets came up craps for the American people, the financial system rightly froze up.
After using fear and misinformation to ram through a $700 billion payoff to Goldman Sachs and their fellow Wall Street co-conspirators through Congress, it was time begin the game of extend and pretend. Market prices for the “assets” on the Wall Street banks’ books were only worth 30% of their original value. Obscuring the truth was now an absolute necessity for Wall Street. The Financial Accounting Standards Board already allowed banks to use models to value assets which did not have market data to base a valuation upon. The Federal Reserve and Treasury “convinced” the limp wristed accountants at the FASB to fold like a cheap suit. The FASB changed the rules so that when the market prices were not orderly, or where the bank was forced to sell the asset for regulatory purposes, or where the seller was close to bankruptcy, the bank could ignore the market price and make up one of its own. Essentially the banking syndicate got to have it both ways. It drew all the benefits of mark to market pricing when the markets were heading higher, and it was able to abandon mark to market pricing when markets went in the toilet.
“Suspending mark-to-market accounting, in essence, suspends reality.” – Beth Brooke, global vice chair, at Ernst & Young
Wall Street desired all the billions of upside from creating new markets for new products. Their creativity knew no bounds as they crafted MBOs, MBSs, CDOs, CDSs, and then chopped them into tranches, selling them around the world with AAA stamps of approval from the soulless whore rating agencies. When the net result of a flawed system of toxic garbage paper was revealed, there was no room at the exits for the stampede of investment bankers. The toxic paper was on the banks’ books and no one wanted to admit the greed induced decision to purchase these highly risky, volatile “assets”. The trade had not gone bad, the ponzi scheme had unraveled. Suspending FASB 157 has been an attempt to hide this fraudulent business model from investors, regulators and the public. By hiding the true value of these assets, the financial system has never cleared. The banks remain in a zombie vegetative state, with the Federal Reserve providing the IV and the life support system.
L'immobilier commercial dans la panade et le camouflage des pertes par les banques :
Let’s Play Hide the Losses
Part two of the master cover-up plan has been the extending of commercial real estate loans and pretending that they will eventually be repaid. In late 2009 it was clear to the Federal Reserve and the Treasury that the $1.2 trillion in commercial loans maturing between 2010 and 2013 would cause thousands of bank failures if the existing regulations were enforced. The Treasury stepped to the plate first. New rules at the IRS weren’t directly related to banking, but allowed commercial loans that were part of investment pools known as Real Estate Mortgage Investment Conduits, or REMICs, to be refinanced without triggering tax penalties for investors.
[...]
If a mall developer has 40% of their mall vacant and the cash flow from the mall is insufficient to service the loan, the bank would normally need to set aside reserves for the entire loan. Under the new guidelines they could carve the loan into two pieces, with 60% that is covered by cash flow as a good loan and the 40% without sufficient cash flow would be classified as non-performing. The truth is that billions in commercial loans are in distress right now because tenants are dropping like flies. Rather than writing down the loans, banks are extending the terms of the debt with more interest reserves included so they can continue to classify the loans as “performing.” The reality is that the values of the property behind these loans have fallen 43%. Banks are extending loans that they would never make now, because borrowers are already grossly upside-down.
The reality on the ground does not match the rhetoric coming from the government, Wall Street and the corporate mainstream media. The truth is as follows:
tout va bien mais la liste des banques à problèmes de la FDIC ne cesse d'augmenter, alors que la FDIC ne les ferme qu'au compte gouttes :
It is fascinating that every Friday afternoon the FDIC announces approximately three bank failures. Steady as she goes. No panic. Just a slow trickle of failure. But the reality is much worse than the show. Despite the gimmicks of extending and pretending, there are 900 banks essentially insolvent sitting on the FDIC “Problem” list. This is after closing the 300 banks. There are at least a couple hundred billion of losses in the pipeline, to be funded by the American people/Chinese lenders. A critical thinking American might ask, if things are getting better, why does the number of troubled banks continue to rise week after week, month after month?
Et dans ces conditions là, alors que la FED tente de recapitaliser comme elle le peut les pompes à fric pour les banksters, ces derniers continuent de piller le système et de transformer en profits à piller, la moindre provision ou le moindre remboursement qui rentre...
Heureusement qu'on a des blogueurs sérieux comme Jean-Pierre Chevalier pour nous expliquer sur la base de 3 chiffres de ratios de solvabilité trafiqués, que du côté du bilan des banques US, tout va bien
Paul Farell, fidèle à lui même :
| Tax the Super Rich now or face a revolution |
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MarketWatch, Paul Farell, 29/03/2011 (traduire en Français )
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Pour les pressés, je vous mets juste la fin, histoire de :
1. Warning: Super Rich want tax cuts, creating youth unemployment
Bloomberg warns: “The Kids Are Not Alright.” Worldwide, youth unemployment is fueling the revolution. In a New York Times column, Matthew Klein, a 24-year-old Council on Foreign Relations researcher, draws a parallel between the 25% unemployment among Egypt’s young revolutionaries and the 21% for young American workers: “The young will bear the brunt of the pain” as governments rebalance budgets. Taxes on workers will be raised and spending on education will be cut while mortgage subsidies and entitlements for the elderly are untouchable,” as will tax cuts for the rich. Opportunities lost. “How much longer until the rest of the rich world” explodes like Egypt?
2. Warning: rich get richer on commodity prices, poor get angrier
USA Today’s John Waggoner warns: “Soaring food prices send millions into poverty, hunger: Corn up 52% in 12 months. Sugar 60%. Soybeans 41%. Wheat 24%. For 44 million the “rise in food prices means a descent into extreme poverty and hunger, warns the World Bank.” Many causes: Speculators. Soaring oil prices. Trade policies. Population explosion. But altogether they expose “the underlying inequalities and issues related to the standard of living that boil beneath the surface,” says a Pimco manager.
3. Warning: Global poor ticking time bomb targeting Super Rich
A Time special report, “Poor vs. Rich: A New Global Conflict” warned that a “conflict between two worlds — one rich, one poor — is developing, and the battlefield is the globe itself.” Just 25 developed nations of 750 million citizens consume most of the world’s resources, produce most of its manufactured goods and enjoy history’s highest standard of living.” But they’re now facing 100 underdeveloped poor nations with 2 billion people with hundreds of millions living in poverty all demanding “an ever larger share of that wealth.” Think Egypt. British leader calls this a “time bomb for the human race.”
4. Warning: Next revolution coming across ‘Third World America’
We are ripe for one: In “Third World America” Arianna Huffington warns: “Washington rushed to the rescue of Wall Street but forgot about Main Street … One in five Americans unemployed or underemployed. One in nine families unable to make the minimum payment on their credit cards. One in eight mortgages in default or foreclosure. One in eight Americans on food stamps. Upward mobility has always been at the center of the American Dream … that promise has been broken… The American Dream is becoming a nightmare.” Soon it will implode. a meltdown, revolution, depression.
5. Warning: Super Rich must be detoxed of their greed addiction
In “Free Lunch: How the Wealthiest Americans Enrich Themselves at Government Expense (And Stick You With the Bill),” David Cay Johnston, warns that the rich are like addicts, and to “the addicted, money is like cocaine, too much is never enough.” A few years ago an elite 300,000 Americans in “the top tenth of 1% of income had nearly as much income as all 150 million Americans who make up the economic lower half of pour population.” The Super Rich Delusion is an addiction that requires a painful detox.
6. Warning: Politicians infected by Super-Rich Delusion, revolution
In “Washington’s Suicide Pact,” Newsweek’s Ezra Klein warns: “Congress is careening toward the worst of all worlds: massive job losses and an exploding deficit.” How bad? As many as 700,000 more jobs lost, says Moody’s chief economist, Mark Zandi. What a twist: Remember vice president Dick Cheney said “deficits don’t matter.” Today the GOP is so blinded by its obsession to destroy Obama’s presidency, deficits are now the only thing they say matters.
Wake up folks. The Super-Rich Delusion is destroying the American Dream for the rest of us. The Super Rich don’t care about you. They’re already stockpiling for the economic time bomb dead ahead. Don’t say you weren’t warned. Time for you to plan ahead for the coming revolution, for another depression.
Maintenant, il faut bien comprendre sur ce qu'on entend par inflation...
Le M3 US :
Le M2 :
| Up, Up And Away (Part 2) |
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ZeroHedge, 31/03/2011 (traduire en Français )
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Il n'y a pas réellement d'inflation au niveau de la quantité de monnaie totale aux USA.
On a juste la kleptocatie qui maintient le niveau de dette actuelle (et donc de monnaie) en transformant ses créances privées pourries en dette publique, et la FED qui augmente son bilan alors qu'elle transforme de plus en plus de monnaie crédit en fiat monnaie.
Se faisant, les kleptocrates gravent dans le marbre leurs patrimoines bidons volés durant la montée de la bulle (là où on a vraiment eu l'inflation) et s'accaparent, par le vol pur et simple, une part de plus en plus importante de la (fausse) monnaie existante. Et donc ils gravent dans le marbre leurs patrimoines bidons et au delà même, car une fois atteint une masse critique de patrimoine, ça ne peut plus que monter, dans un tel régime de cliquet interdisant la déflation-que-c'est-le-mââl...
Et sur ces différences entre M0, M1, M2 et Mx, il faut bien comprendre que ce que ça dit surtout, c'est sur la maturité de la dette (et donc de la monnaie). Ce que ce chiffre du M3 qui stagne quand le M2 monte et que le M0 explose (le bilan de la FED), ça veut surtout dire que la (fausse) monnaie se concentre de plus en plus dans les maturités courtes, alors que plus personne ne prête à long terme pour investir, et n'est plus là qu'à spéculer pour tenter de capturer un peu plus de fausse monnaie pour lui même.
Naturellement, le pillage opérant, 90% de la population, acède à une masse monétaire toujours plus faible. Et les petits épargnants qui ne savent pas spéculer dans un tel régime, se font gentiment dépouiller avec des taux d'intérêts réels négatifs. Cette population là vit la déflation. Et là dessus, vous rajoutez le peak everything et son inflation importée histoire de parachever le tableau.
Au bout d'un moment, à ce régime là, la tiers mondisation des USA opérant faute d'investissement, le roi va apparaître pour ce qu'il est : nu. Et le dollar s'effondrera...
Et pour les excités d'extrême gôche qui voudraient s'empresser de transposer ça à la France, je tiens à rappeler que chez nous, la situation est très différente. Le pillage des décrétés pauvres et du déficit public par les riches qui ont accaparé le pouvoir, marche très différemment. Il tourne essentiellement autour de deux axes :
la pénurie immobilière organisée pour faire grimper le prix d'un bien de première nécessité en ne faisant rentrer dans le Ponzi qu'une part de plus en plus restreinte des nouveaux arrivants, tout en se félicitant de la bonne santé de la démographie française. les retraites débiles. la fuite devant l'impôt que constitue la transformation de ces derniers en patrimoine via les niches fiscales et autres joyeusetés.Les riches sont beaucoup plus dilués et le pillage est ouvertement intergénérationnel.
D'ailleurs, pour avoir vu hier soir un docu sur France 2 sur le communiss', la question qui me vient, après avoir écouté les conneries d'une ancienne communiss' qui nous parlait de comment c'est super le communiss' dans sa maison à plusieurs millions d'euros avec vue sur la Mediterrannée, c'est de savoir combien de nos goinfres croulants sont des grands zumanistes de gôche ?
L'issue en revanche, pour les USA comme pour la France, est la même : la faillite. Et soyez sûrs que les goinfres exigeront chez nous aussi qu'on grave dans le marbre leurs patrimoines bidons... Ce qui ne fera qu'aggraver la faillite...
En fait, la vraie question que ça pose, c'est celle des incitatifs, de la légitimité du patrimoine et des transferts de richesse que celui ci permet ensuite d'opérer. Aux USA comme en France (et comme en Libye ou en Tunisie), on a des populations plus ou moins restreintes qui essaient de se créer des patrimoines ou des revenus au forceps, par le vol (des déficits publics, de l'inflation, par l'appauvrissement patenté de la population en créant une pénurie sur un bien de première nécessité qu'ils possèdent, en s'octroyant par la loi des rentes débiles auxquelles ils n'ont pas droit...).
Et on en a d'autres, qui se créent des patrimoines par un apport positif à la société et une vraie croissance : scientifiques, entrepreneurs, investisseurs avisés... Seuls les patrimoines et le capital des seconds sont légitimes, car profondément méritocratiques, avec de vrais actifs derrière, et surtout parce qu'ils apportent du mieux être à la société. C'est typiquement le choix de l'Allemagne, de la Suisse, et de l'Europe du Nord en général (pas de bulle immobilière, pas de déficits publics, l'épargne finance les entreprises...). Ce sont ces pays là qui ont raison. Et sur le long terme, ils resteront riches, quand USA, France et PIIGS vont s'enfoncer dans la tiers mondisation et la rente par la dette odieuse...
Et d'ailleurs, la question est valable individuellement. Chacun devrait toujours avoir à l'esprit la question de sa contribution nette à la société. Qu'est ce qu'il lui coûte, qu'est ce qu'il lui apporte ? Si il touche de l'argent de la solidarité, celle ci est-elle légitime ? Est-ce de la solidarité ou le chanceux aide la malchanceux ou bien abuse-t'il de l'argent de la collectivité ?
Moi, avec mes petits moyens, j'essaie d'être droit. Je fais mon travail, à 2000€ net par mois, et je contribue en payant mes impôts, sans rechigner. Je m'occupe de ma famille et je tiens ce blog, pour tenter de faire comprendre à mes compatriotes l'impasse dans laquelle on s'est engagé. Pour mon épargne, j'essaie de faire en sorte d'être contributif : 75% de mon épargne en livret A à financer le logement social, les PME. De l'épargne avec de vrais actifs derrière et un rendement plus que raisonnable. Et 25% en or et en argent, en assurance contre la victoire des goinfres qui exigeront qu'on grave dans le marbre leurs patrimoines bidons, puisque la déflâtion-c'est-le-mâââl, on vous dit. Et puis, l'or et l'argent, c'est pas vraiment de la monnaie thésaurisée. Cette monnaie, je l'ai donnée à un gars contre ses piécettes. Et lui, pourra bien en faire ce qu'il veut derrière. Elle n'a pas disparu.
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